100 tys. zł na inwestycje bez podatku. Ministerstwo Finansów zapowiada OKI
Minister finansów i gospodarki Andrzej Domański przedstawił kluczowe założenia projektu Osobistego Konta Inwestycyjnego (OKI). Dzięki temu rozwiązaniu Polacy będą mogli inwestować aż do 100 tys. zł bez konieczności płacenia podatku od zysków kapitałowych.
Domański podczas konferencji prasowej podkreślił, że celem wprowadzenia OKI jest stworzenie narzędzia umożliwiającego polskim gospodarstwom domowym zarówno efektywne oszczędzanie, jak i inwestowanie przy zachowaniu preferencyjnych warunków podatkowych. Maksymalna kwota objęta ulgą sięgnie 100 tysięcy złotych.
Minister poinformował, że środki gromadzone na koncie OKI będzie można lokować między innymi w akcje, obligacje oraz inne instrumenty notowane na rynku, w tym fundusze ETF. Ograniczenia będą dotyczyć lokat oraz obligacji oszczędnościowych – ich łączna wartość w części oszczędnościowej konta nie przekroczy 25 tys. zł.
Nowe przepisy dotyczące opodatkowania
Jednocześnie minister zaznaczył, że środki przekraczające pułap 100 tys. zł będą podlegały „niskiej, stabilnej stawce podatkowej” – jak argumentował Domański, wyniesie ona poniżej 1 proc. wartości nadwyżki. Na przykładzie inwestycji o wartości 50 tys. zł i rocznej stopie zwrotu 5 proc. obecnie należny podatek kapitałowy to 475 zł. Przy wykorzystaniu OKI te opłaty nie wystąpią. Przy wyższej, dziesięcioprocentowej stopie zwrotu, w dotychczasowym systemie podatek od zysków sięgnąłby 950 zł. W nowej formule – wyjaśnił Domański – oszczędzający zostawiają pełen zysk w swoim portfelu.
